由于线上转账限额的限制◈◈★,大额资金的转出通常发生在网点◈◈★。理财经理作为网点中高端客户的主要服务人员◈◈★,肩负着挽留客户资金的重要责任◈◈★。掌握有效的沟通技巧和工作方法◈◈★,可以事半功倍◈◈★。笔者总结出一套客户大额资金挽留的六步法及相应的话术◈◈★,旨在将
客户王某◈◈★,60岁左右李易峰 百度网盘◈◈★,性格独特李易峰 百度网盘◈◈★,言辞强硬◈◈★,喜欢关注时事李易峰 百度网盘◈◈★。在了解到一些碎片化的信息后◈◈★,他对中小银行的安全性产生了疑虑◈◈★,决定将200万元资金转至国有大行◈◈★,因此来到网点办理转账业务◈◈★。
客户在网点办理大额转账时◈◈★,往往对挽留资金的劝说持抵触态度◈◈★,甚至可能因为等待时间过长而感到不耐烦◈◈★。因此◈◈★,在处理客户的转账需求时◈◈★,首先要避免直接劝说◈◈★,而是尊重客户的意愿◈◈★,防止引起反感◈◈★。可以借助办理时间较长的理由◈◈★,引导客户到理财室进行更深入的交流◈◈★,以减轻他们的焦虑◈◈★,并探寻转账的具体原因◈◈★。
您转账金额较大◈◈★,在自助机具上办理需要多次操作◈◈★,柜台办理也需要排队等待◈◈★,不如随我到理财室德扑之星◈◈★,我们可以看看有没有更便捷的方法◈◈★。02 了解客户背景
做好客户的KYC(了解你的客户)是挽留大额资金的基础◈◈★。在引导客户到理财室稍作休息后◈◈★,可以通过提供饮品或小零食的方式◈◈★,利用CRM系统对客户进行全面了解李易峰 百度网盘◈◈★,联系客户经理◈◈★,掌握客户的基本情况◈◈★,如性格◈◈★、投资偏好和家庭背景等德扑之星◈◈★。在此基础上德扑之星◈◈★,寻找与客户的共同话题德扑之星德扑之星◈◈★,逐步引导客户分享转账的真实原因◈◈★。
为了确保您的资金安全◈◈★,这笔金额不小◈◈★,您能告诉我收款方的情况吗?转账用途是购房◈◈★、购车◈◈★,还是因为其他银行的产品吸引?03 处理客户异议
了解客户转账的真实原因◈◈★,消除异议是挽留资金的关键◈◈★。通过对客户转账原因的梳理李易峰 百度网盘◈◈★,发现除了必要的购房◈◈★、购车等情况外◈◈★,其他原因的转出往往有挽留的空间◈◈★。常见的原因包括理财产品亏损◈◈★、对中小银行的信心下降等◈◈★。面对客户的异议◈◈★,要积极回应◈◈★,通过真实案例和数据消除客户的疑虑◈◈★,逐步建立信任◈◈★。
我理解您的感受◈◈★,最近由于债市波动◈◈★,很多银行的理财产品都受到了影响◈◈★。我们的资管团队采取了调整策略◈◈★,确保在同行中亏损较少◈◈★。我们与知名信托公司合作◈◈★,投资于稳健型资产◈◈★,风险相对较低◈◈★。04 从客户的角度出发
消除客户异议后◈◈★,根据他们的需求进行资产配置◈◈★,清晰展示潜在收益◈◈★,以促进资金挽留◈◈★。常用技巧包括◈◈★:
1.收益对比◈◈★:结合各大银行的存款和理财产品收益◈◈★,快速设计资产配置方案◈◈★,用真实数据让客户心动◈◈★。
专业建议◈◈★:根据客户的需求◈◈★,给出专业化的产品组合建议◈◈★,进一步加深信任感◈◈★。05 深入挖掘客户资产
挽留客户资金只是第一步◈◈★,更要关注客户的整体资产情况◈◈★,通过深挖客户在其他银行的资产德扑之星◈◈★,提高交叉销售率◈◈★,增强客户忠诚度◈◈★。在为客户进行资产配置时◈◈★,了解他们的整体资产情况◈◈★,匹配合适的理财◈◈★、基金◈◈★、信托等产品◈◈★,提供一揽子服务方案◈◈★。
存款利率在下降◈◈★,您之前在其他银行存过吗?根据我们的资产配置方案◈◈★,若您的资金全部存于我行◈◈★,预期收益会大幅提升◈◈★,您是否考虑升级为私行客户◈◈★,享受更多专属服务?06 持续维护客户关系
与客户建立的信任关系需要持续维护◈◈★,只有真正成为朋友◈◈★,才能提供更好的服务◈◈★。平时应通过分享金融资讯◈◈★、邀请参与活动等方式◈◈★,与客户保持联系◈◈★,而不是仅在客户有资金进账时联系◈◈★。在日常沟通中◈◈★,关注客户的需求德扑之星◈◈★,从细节入手◈◈★,努力帮助客户解决问题◈◈★,真正让他们感受到关怀◈◈★。
成功容易◈◈★,守住客户却需要细致的工作◈◈★。零售转型需要每个人在维护客户关系上付出心血◈◈★,积少成多◈◈★,才能挽留更多客户和资金◈◈★,推动转型的成功◈◈★。德扑之星官网矿山设备◈◈★。德扑之星app◈◈★,美国德州◈◈★,